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柬埔寨加强监管支付服务 防范洗黑钱和诈骗等犯罪活动

财经
记者:
陆积明
2020年7月20日 09:31
国家银行在区块链技术基础下开发的“巴孔”(Bakong)系统,于去年7月18日推出试行。(图:国家银行)

(金边讯)鉴于支付服务领域迅速增长,柬埔寨国家银行决定加紧对这个领域的监管工作,以防它被利用作为洗黑钱平台和助长网络犯罪活动。

根据柬埔寨国家银行刚发布的工作总结报告,除了要求所有持照的支付服务机构(Payment Service Institutions)每月向国银作出呈报外,国银于去年也上门实地检查其中7家支付服务机构营运情况。

报告称,在实地检查后,国银建议所有7家支付服务机构加强风险管理、关注和防范洗黑钱和恐怖主义融资活动、保护客户利益和提防网络诈骗和其他犯罪活动。

国银强调,国银将继续监督和观察在国家结算系统下进行的各类结算交易操作,以确保结算的快捷和安全性。

它补充,国银将根据支付服务机构呈交的报告和实地检查结果,在每个季度对各个支付服务机构营运情况进行评估。

据柬埔寨国家银行提供的数据,去年支付服务机构客户账户增至180万个,较前年增长了11.1%;总交易共5801万宗,交易总值约为80亿美元。

发出24张支付服务商执照

截至今年4月,国家银行共发出24张支付服务商执照,另有5家银行获准提供支付服务。

为了鼓励更多民众使用正规金融服务和无现金支付(cashless payment),柬埔寨国家银行在韩国国际合作机构(KOICA)援助下,于去年10月推出针对消费者的“零售支付”(Retail Pay)结算系统,并计划于今年下半年推出符合欧盟标准的“二维码”(QR Code)支付系统,以方便民众进行跨境支付交易。

而国银在区块链技术基础下开发的“巴孔”(Bakong)系统,则于去年7月18日推出试行,至今已有14家银行和金融科技公司加入该系统。

值得一提的是,柬埔寨国会于今年6月4日通过由政府提呈的《反洗黑钱和恐怖融资法》修正案,以加强相关法律和执法工作,希望能扫除柬埔寨被视为“洗钱天堂”的恶名。

自《反洗黑钱和恐怖融资法》生效以来,柬埔寨已先后两次对该法作出修订,以确保法律符合国际标准。

2011年,联合国金融行动特别工作组(FATF)首次将柬埔寨列入洗钱灰名单,促使柬政府于2013年6月第一度修改《反洗黑钱和恐怖融资法》;然而,FATF于2019年再次把柬埔寨列入洗钱灰名单,促使柬政府再次修法。

此外,柬埔寨内阁也于7月3日通过《博彩法》草案,以对在柬埔寨境内开设赌场最低资本、所在位置和范围、业者和从业人员职业水平作出规范和设立标准,这可能对现有众多小资本赌场带来冲击。

政府强调,将成立一个双边和多边合作机制,以封堵非法集团利用赌场进行洗黑钱和为恐怖主义融资活动的法律漏洞。

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